Inversiones y Banca Privada
Una planificación financiera de calidad debe incorporar una gestión patrimonial integral a medida cuando se posee un gran patrimonio. Se considera gran patrimonio aquél que supera el millón de euros en patrimonio, bien sea en liquidez, activos financieros o inmobiliarios. En ocasiones, para muchos bancos, únicamente se tiene en cuenta que exista una liquidez que supere una cifra que puede oscilar entre 100.000€ y 600.000€, teniendo un trato "VIP" aquellos que superen los 5 millones de euros. Cuando se posee un gran patrimonio no es suficiente con realizar acertadas inversiones, sino que debemos utilizar también herramientas que cubran los riesgos que afectan al patrimonio personal y a la salud con ventajas fiscales, protegiendo así integralmente los intereses económicos del cliente. Tan importante es incrementar el patrimonio, como protegerlo. Tan importante es tener un gran patrimonio como disfrutarlo.
Invierto en acciones y fondos, ¿lo hago bien?
Algunos patrimonios están expuestos a alto riesgo en acciones o productos sin ninguna garantía, otros estancados o perdiendo valor en renta fija y otros sencillamente de vacaciones en cuentas corrientes dándoles rentabilidad a los bancos.
Debemos pararnos 15 minutos y hacer un resumen del patrimonio más importante, asegurando las viviendas y locales que ya de por sí tienen un valor importante y que en ocasiones nos generan rentas e ingresos mensuales, y por otro lado gestionar de forma óptima los activos financieros. Para la gestión de activos somos partidarios de la diversificación y de la excelencia del resultado de esa gestión para obtener cuanta mayor rentabilidad reduciendo riesgos, consiguiendo esa rentabilidad que siempre existe en los mercados y que en ocasiones vemos pasar de lado o que ni siquiera vemos.
Nuestras carteras en renta variable han superado la media del 10% anual desde 30/06/2016 a 30/06/2021 debido a nuestros seguimientos, a la gestión activa y a que contamos con los mejores profesionales de gestión en renta variable de las principales gestoras de fondos nacionales e internacionales. Pese a que rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras, estamos volcados en la optimización de rentabilidad en la parte expuesta a renta variable para conseguir los mejores resultados, aconsejando a nuestros clientes exponerse a renta variable siempre que se encuentren orientados a medio-largo plazo y la exposición a renta variable suponga sólo una parte del patrimonio total.
Reducimos la exposición a sectores poco atractivos o en zonas conflictivas que se ven afectadas fácilmente por cualquier cambio social, económico o político. Diversificamos en los sectores que más oportunidades de crecimiento pueden ofrecer con la mayor estabilidad a medio y largo plazo. Planificamos las inversiones con herramientas de ahorro periódico para aprovechar las ventajas del coste medio, con herramientas de aportaciones únicas con liquidez total o parcial y con herramientas de rentabilidad garantizada para evitar el resultado adverso que en ocasiones observamos en la renta fija.
Lo que nos hace distintos es bien sencillo, tomamos tiempo para pensar cada caso seleccionando las mejores herramientas para el cliente, tenemos el producto para cada cuestión financiera y aseguradora, lo aplicamos como corresponde y por eso logramos con éxito una óptima gestión patrimonial.
